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中证500指数基金如何选 基金定投

  今天,就以中证500指数为例子,来跟大家梳理一下市场上的指数基金有哪些类别,要怎么选?

  诺米整理了当前市场上所有的中证500指数基金,一共有近60只。

  数量有点多,所以在进一步细选之前,先做一个简单的筛选。

  把基金规模小于2亿元、成立时间不到两年的基金和分级基金类都给初步排除。

  基金规模太小、成立时间太短的基金慎选,这点诺米已经强调过很多次啦。

  另外,再排除掉分级基金。因为现在监管层正在限制分级基金,这种基金面临着转型和消亡的局面,所以肯定是不要碰了。

  因此,筛选出来的基金具体见下表:

  (图:筛选后的中证500指数基金)

  虽然,这些基金都是指数基金,但是这些基金有不同的类别,交易方式、手续费和风险收益水平等有所不同。

  要进一步挑选基金,可以根据不同基金的特色,选择符合自己投资偏好的。

  这些基金,可以分为以下这几类:

  一。普通指数基金

  普通指数基金没有什么特点,就是完全复制指数,优势主要是可以场外自动定投,比较方便。

  场外定投可以选择的平台很多,像天天基金网这样第三方销售平台的费率是比较优惠的。

  普通指数基金一般区别不大,可以优先选择那些跟踪误差小的、规模大的、成立时间较长的。

  在上面的表格中,经过筛选之后,这类基金只剩下两只:鹏华中证500和天弘中证500。

  二。增强型指数基金

  增强型指数基金也是股票指数基金,跟普通指数基金的区别是:在跟踪指数的基础上,优化投资策略,根据市场行情进行适当调整。

  所以,挑选这种基金要看基金经理的投资策略和水平。

  有的增强指数基金会比普通指数基金涨幅更大、跌幅更小,也有的增强指数基金会比普通指数基金涨得少、跌得猛。

  具体可以结合历史业绩、基金经理来判断。

  (图:红色为三支增强指数型基金)

  诺米整理了这些基金近一年和近三年的超额收益。

  要注意,这个超额收益并不是绝对收益,而是基金超过指数的那部分相对收益。

  如果超额收益为正,则代表比指数涨得更多,或者跌得更少,那么基金的优化策略就是有效的。

  可以看出,不管是近一年还是近三年,这三只增强指数基金(分别是:富国中证500增强,通信中证500指数增强A,创金合信中证500指数增强A)的超额收益水平都远超其他类型的基金,这三只基金都是可以考虑的。

  同样的,增强型指数基金也可以场外自动定投。

  在普通指数基金和增强指数基金里面有两只基金是LOF基金,这种基金是比较特殊的场外基金,特点是也可以在场内交易。

  三。ETF

  ETF基金是一种比较特殊的指数基金,特点就是既可以场内交易,也可以场外交易。

  但是由于ETF进行场外交易门槛很高,需要一篮子股票去交易,所以主要是场内交易。

  场内交易是什么概念呢?就是像我们买卖股票一样,在交易所内买卖,开了股票账户之后就可以交易。

  ETF有两个优势,一方面场内交易的手续费便宜,费率跟股票的一样,只需要万分之几。

  另一方面,ETF跟踪更加精准,从表格中的跟踪误差数据就可以看出来。

  但是这种基金也有一个明显的缺陷,就是流动性比较差,有些ETF交易量非常小,要买卖不容易。

  所以选择这种基金时,可以优先考虑那些流动性好的,比如南方中证500ETF、广发中证500ETF等。

  四。ETF联接基金

  由于ETF的场外交易门槛比较高,有很多基金公司在推出ETF之后,还会推出ETF联接基金。

  这种基金可以场外自动定投,能够满足更多普通投资人的需求。

  ETF联接基金的投资标的是ETF,而ETF则是跟踪指数,本质上ETF联接和ETF并没有太大的区别。

  不过,ETF联接基金的跟踪表现没有ETF精准,跟普通指数基金差不多。

  这类基金的区别也不大,挑选思路跟普通指数基金一样,优先考虑规模大的、成立时间较长的、跟踪误差小的,比如南方中证500ETF联接A等。

  诺米把这几类基金的特点简化整理成一张表,看起来更加直观。

  图:四类基金对比

  如果是想要更加方便的自动定投,且投资风格偏稳健,可以选择普通指数基金或ETF联接基金;

  如果投资风格比较基金,愿意承担稍高一点的风险,以求获取更高的超额回报,可以选择增强指数基金,这种基金也能够自动定投;

  如果想要费率便宜一点,但不嫌手动投资麻烦,那么可以选择ETF。

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