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我们该怎样去选择指数基金呢?

我们该怎样去选择指数基金呢?

一般情况下,我们选择指数基金应该考虑以下方面:

第一、指数选择很重要

投资选择指数基金,首先要弄清“指数”的属性,再决定是否投资。 例如:上证50指数,它的50只样本股票都是大盘蓝筹股票,所以指数是大盘指数。相对来讲,该指数对应的指数基金波动较小,收益更加稳定;上证中盘指数、上证180指数,是中盘指数,稳定性不及上证50指数,但对比小盘指数,显然风格更偏稳健;中证500指数,是小盘指数,该类指数的样本股企业普遍规模都更小,市场表现波动更为剧烈,相应的指数基金比较适合激进的投资者。沪深300指数,它的300只样本股票是沪深二市具有代表性的股票,相应的基金,更能够代表大盘的整体表现。

所以投资者在选择指数时,首先要考虑自己的风险偏好和收益目标,进而确定什么样的指数与此偏好和目标匹配。一旦选择好了适合自己的指数,自然也就更加清楚该买什么样的指数基金。比如,我的投资目标是获取一个市场的平均投资回报率,而且只有更具市场代表性的指数基金才值得被考虑,那么,毫无疑问,沪深300以其更广泛的代表性(其成分股构成如上图),是一个不错的标的指数。

第二、费率怎么样

大部分的指数基金都是跟踪指数、复制指数收益的投资工具,相较于主动投资的基金,指数基金不仅管理透明,更具有成本优势。股神沃伦·巴菲特曾说:“成本低廉的指数基金,也许是过去35年最能帮投资者赚钱的工具。”虽然投资简单、方便,但费率还是需要投资者去细细考量。

由于基金的管理费和托管费是按照基金资产每日计提的,投资者感受并不明显,投资者经常会陷入不重视基金管理成本的误区,很多投资者甚至不清楚自己投资基金的管理费是多少。一般主动式管理基金的管理费为1.5%,托管费为0.25%,而国内指数基金的管理费率介于0.5%-1.3%之间,托管费率则在0.1%-0.25%之间。目前我国的指数基金费率也存在一定差异,其原因多种多样,总体上看,ETF和指数LOF的费率水平较低。因此,投资者在选择指数基金前,应该事先阅读基金合同及招募说明书以了解产品特性和费率水平,再做出适合自己的最优选择。

第三、指数拟合度怎么样

我们在选指数基金的时候,都会希望所投指数基金与跟踪指数几乎一致,而相应的跟踪误差也尽可能最小化。和积极性投资基金不同的是,我们评价一只指数基金的好坏,并不仅仅根据他是否能够跑赢指数、创造超出指数的业绩,而更要看他与标的指数相比跟踪误差有多大。这是我们评价指数基金非常重要的方面。具体投资过程中,我们可以通过了解该指数基金的历史净值走势,并将其与相应指数做对比,判断其跟踪误差是否令人满意。

我们以易方达沪深300ETF联接为例,从该基金与标的指数沪深300的走势对比上来看,该基金很好的控制了跟踪误差,就近三年的表现来看,该基金的净值走势曲线和标的指数沪深300的走势拟合度非常好。总体来看,该基金的跟踪误差处于令人满意的区间,在当前牛市大趋势下,是一个不错的投资选择。

有了上面几条保障之后,相信你对于如何选择优质的指数基金会更有把握,也更能游刃有余地借助指数基金本身的特点和魅力抓住市场机会,实现财务自由,尽情享受这次牛市盛宴!

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